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平衡投资组合 债券必不可少


从历史的记录来看,投资股票最终总是更赚钱的。尽管持有债券或许会有损回报率,但数据显示,由此带来的财务损失十分有限,而好处却是显而易见的,尤其是在眼下市场多变的时期。

降低风险

自1925年以来,标准普尔500指数成份股的平均年投资回报率高达10.4%,轻松超越了中期政府债券5.3%的年回报率。而将一定资金投入债券在回报率方面不会牺牲太多。

晨星公司(Morningstar)的一组数据显示:自1925年以来,如果一个投资组合将90%的资金投向标准普尔500指数股票,10%的资金投向中期政府债券,你的年回报率仍然可以达到10.1%,这意味着在标准普尔500指数10.4%的年回报率中有97%都已被你收入囊中。

广泛撒网

如果你在债券选择上有所创新,那么有可能会进一步降低风险。日益高涨的通货膨胀水平是股票投资者的大敌。为了防范这种风险,你或许可以将部份债券资金投入与通胀挂钩的债券基金中。

不过有一类债券市场或许不是分散风险的好去处——包装多么精美的垃圾债券都不是投资者遮风挡雨的好地方。

购买力

将部份资金投入债券,这在股市下跌时不仅能为你提供心理上的安慰和财务上的缓冲空间,还可以提高你的购买力。

股市大幅下跌会造成一种危机感,在许多投资者中间引发一种采取行动的强烈冲动。不过你会怎么做呢?现在股价走低,理性的策略是买进更多股票。如果你拥有债券,那么就会拥有做这件事的资金。

防患未然

不管怎么说,投资股票最终会更赚钱。这并不意味着一劳永逸的高额回报。

上个世纪,许多国家的股票市场由于战争或者国内政治动乱而关门大吉。只要看看最近在埃及、利比亚发生的巨变,不难理解,将资金的25%或30%投入债券是个谨慎的选择。

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