总部设在伦敦的欧洲最大银行——汇丰银行12月11日宣布，已经与美国政府达成和解协议，将为该银行防范洗钱不力而支付19.21亿美元的天价罚款。 此次达成的一揽子和解协议中包括同美国司法部达成的一个为期五年的“暂缓起诉协议”。根据协议，银行方面承认违反了美国的《银行保密法》、《对敌贸易法》和其它一些旨在防止洗钱的美国法律。在今后5年里，将有一位独立监察员对汇丰在执行美国防止洗钱相关法律方面的情况进行监督，并定期给出评估报告。银行方面表示将在全球范围内提高银行的防范标准，从而确保全球金融体系的完善。 为此，汇丰银行付出的代价是19.21亿美元，这也创下了美国历史上洗钱案的最高和解金额。《华尔街日报》援引内部人士消息说，其中有6亿多美元是民事诉讼罚款。 汇丰银行的洗钱问题主要与该行墨西哥和美国分支机构之间的大额美元现金交易有关。2010年，美国联邦储备委员会和货币监理局在一次调查中发现，汇丰银行存在着“未经报告的洗钱或为恐怖主义融资的重大可能”。经过调查，美国参议院常设调查小组委员会于今年7月发布了一份三百多页的报告，列举了汇丰的七宗罪，指控汇丰银行墨西哥分行和美国分行没有遵守反洗钱法，一些员工伪造交易纪录，导致汇丰墨西哥分行几乎沦为贩毒集团的帮凶，仅在2007至2008一年间，从墨西哥流入美国的现金就高达70亿美元。而汇丰银行反洗钱部门前主管也在离职前透露说，墨西哥境内大约六至七成毒枭的‘黑钱’是经汇丰银行洗白的。随后，汇丰首席合规官戴维·巴格利在出席美国参议院听证会时承认汇丰银行沦为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具，并宣布引咎辞职。 事实上美国政府与汇丰银行的谈判一直在进行，而和解协议的达成则化解了这场官司所带来的不确定性，因此市场的反应还是相当积极的，12月11日汇丰在香港股市上涨了0.3个百分点，在伦敦股市也上涨了0.2个百分点。美联社援引专家评论说，汇丰在短期内同美国政府达成和解的做法是正确的。19亿美元的罚款只相当于汇丰2012年度税前总收入的9%，虽然在美国市场会有一些小的损失，但对其整体影响不大。